Perché dovrei costruirmi un fondo di investimento basato sulle criptovalute?
Se sei come me, entrare nel mondo della crittografia è stressante. Daytrading su GDAX, sta cercando di prendere un coltello che cade, e negli ultimi tempi, sta cercando di farlo afferrandolo mentre sta cadendo. Guardando indietro alla tua performance, come hai fatto? Hai HODL? Se sì, quali sono i tuoi ritorni? Potresti aver ottimizzato quei ritorni in qualche modo? Come pensi che tu rispetto alla media del mercato?
Cos'è un fondo indicizzato?
Un fondo indicizzato è un fondo che traccia la media. I fondi dell'indice sembrano come se fossero in giro da sempre, ma in realtà non è stato fino alla fine degli anni '70, quando John Bogle ha fondato la società Vanguard che i fondi indicizzati in cui gli investitori potevano acquistare la "media" erano disponibili. Prima di questo tempo, sebbene fossimo in grado di tracciare la media con cose come il Dow Jones (10 titoli) e lo S & P500 (i primi 500 titoli) non c'era un modo semplice per comprare tutti questi titoli in una transazione semplificata.
Qual è il vantaggio di un fondo indicizzato?
Non mi dilungherò nei dettagli, ma per nessuno di voi che ha provato a raccogliere titoli, quanto vi siete persi? Hai mai investito in un fondo comune? Come sono andate a finire le loro prestazioni rispetto all'S & P500? I dati accumulati dagli anni '30 hanno indicato che non siamo molto bravi a cercare di battere la media del mercato. In termini di fondi comuni di investimento (persone che commerciano professionalmente tutto il giorno professionalmente), tendevano a battere la media meno della metà (il 33% per l'esattezza) del tempo. Ciò significa che se tu avessi ** appena acquistato la media ** (come l'S & P500), avrebbe sovraperformato il 66% di tutti gli altri fondi comuni di investimento che avresti potuto scegliere di acquistare. Inoltre, altri dati hanno dimostrato che al momento non esiste una metrica affidabile per scegliere il 33% dei fondi comuni che supererà la media (o in parole povere non c'è modo di differenziare gli investitori più intelligenti dai più fortunati). Per ulteriori approfondimenti su questo argomento, consiglierei Rick Ferri "The Power of Passive Investing" o noleggiarlo dalla tua biblioteca locale.
Quindi, perché ho bisogno di un fondo indicizzato per le criptovalute?
Non ne hai. Tuttavia, se sei come me, comprare e vendere sull'intuizione è estremamente stressante. A causa della volatilità del mercato, ti impicchi per ogni piccola decisione che prendi. Se il mercato salta, la voglia di saltare sul carro è così forte. Ho scoperto che avere un sistema in atto come questo rimuove parte dello stress e parte dell'urgenza di saltare da un treno all'altro.
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Perché qualcun altro non ci ha pensato?
Loro fecero. https://www.bitwiseinvestments.com/. C'è in realtà un piccolo grafico di confronto che hanno mostrato come il loro fondo ha ottenuto risultati rispetto al solo bitcoin nell'ultimo anno, e sembra che l'approccio alla diversificazione stia portando a rendimenti migliori (almeno secondo loro - I non è stato possibile trovare nessuno dei dati grezzi oltre a quel grafico sul loro sito). Purtroppo hai bisogno di 25k per investire con loro ora. Inoltre, prendono una commissione del 2,5% sui profitti. Avvitali non ne hai bisogno! Hai solo bisogno di un po 'di tempo e puoi farlo da solo. Questo non è il top 500 cryptos sul mercato, è solo il top 10 (o il top 3 - 5 cryptos al momento per semplificare le cose). Se riesci a gestire un foglio di calcolo Excel, puoi gestirlo.
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Quindi, come funziona?
Attualmente, le prime 10 criptovalute rappresentano un valore di $ 428 miliardi di dollari. Le monete scambiate su coinbase / GDAX (BTC, ETH, LTC) rappresentano 356 miliardi di dollari, pari all'83% della capitalizzazione di mercato delle prime 10 monete. Per mantenere tutto questo semplice, questa è l'idea: compra Bitcoin, Litecoin ed Ethereum come percentuale dei loro cappelli di mercato in prospettiva, lasciali crescere per un periodo di tempo fisso, e poi torna indietro dopo quel periodo di tempo e valuta come sono cresciuti e riequilibrare. Aggiungere Ripple e IOTA a questi 3 titoli rappresenterebbe $ 382 miliardi (o 89%). Purtroppo Ripple e IOTA non vengono scambiati su Coinbase / GDAX, il che aggiunge uno strato di complessità. Ma la diversificazione in altri criptati ti offre una migliore rappresentazione del mercato nel suo complesso.
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Chi e cosa sta riequilibrando?
Il ribilanciamento è il modo in cui i fondi indicizzati tracciano la media. Per un certo periodo di tempo, che sia giornaliero, settimanale, mensile, annuale, ecc., Vendi le azioni che hanno registrato un rendimento elevato e acquisti i tuoi artisti poveri. In questo modo acquisti sempre poco e vendi molto. In teoria, rivalutando e riequilibrando a intervalli regolari, se ci sono grandi cambiamenti nei mercati, allora sei in grado di monitorare accuratamente questi cambiamenti.
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Dovrei farlo?
Probabilmente no. Non ho alcuna prova che questo funzionerà nel mondo criptato, quindi non incolparmi se provi tu stesso. Disclaimer completo, questo è in nessun modo consigli finanziari. Non sono un consulente finanziario e non lavoro nel settore finanziario, tuttavia ritengo di avere almeno una conoscenza di base un portafoglio ben diversificato di vari fondi indicizzati che riflettono il mercato azionario e il mercato obbligazionario e credono veramente negli investimenti passivi come un buon modo per semplificare e prendere il controllo dei propri investimenti.
Come faccio? Questo è il foglio di lavoro.
Questo sotto è il video di Youtube in cui spiego come si fa.
Spero che questo sia utile
